أعلنت شركة هكبه للتقنية المالية (منصة الادخار السعودية) عن إغلاق الجولة الاستثمارية ما قبل-أ بمبلغ 7.5 مليون ريال (تعادل 2 مليون دولار)، بمشاركة كل من جلوبال فنتشر -صندوق الاستثمار الجريء الرائد في الشرق الأوسط- وصندوق أديتوم- التابع لأديتوم لإدارة الاستثمارات في مركز دبي المالي العالمي ولوكسمبورج، وذلك بعد الحصول على موافقة البنك المركزي السعودي.
تهدف الجولة إلى تسويق وانتشار منصةهكبه في المملكة بشكل أكبر، وتحسين تجربة المستخدم، وتطوير خوارزميات محرك الادخار لخدمة العملاء الباحثين عن حلول ادخارية مبتكرة وميسرة وذات أثر اجتماعي.
الادخار الاجتماعي بطريقة قانونية
وتقوم هكبه على تقديم الوصول المالي عبر الادخار الاجتماعي بطريقة قانونية ورقمية سهلة ومعتمدة، وتحديث طرق الادخار التقليدي، وتعزيز الادخار الموجه لهدف، رفع مستوى الشمول المالي وثقافة الادخار، وتعد الجمعيات المالية الشهرية (الجمعية) أحد أشهر طرق الادخار التقليدي في أكثر من 60 دولة حول العالم.
وتعد منصة الادخار أحد أسرع الشركات الناشئة في المنطقة بعد تسجيلها نسبة نمو عضوي (Organic) جاوزت 2,000% في العام الماضي، حيث خدمت أكثر من 18 ألف عميل ليتجاوز مجموع المبالغ التي تم ادخارها في المنصة 131 مليون ريال (35 مليون دولار).
70 % من السعوديين بلا مدخرات
وتسعى الشركة لتقوية وزيادة الشمول المالي من خلال الادخار الاجتماعي المرتكز على العادات السلوكية وثقافة المجتمع، ما أدى إلى إقبال كبير تجاوز 120 ألف عميل مفعّل داخل المنصة جاهزين للحصول على الخدمة.
كما تساهم في التخفيف من أزمة الادخار في الشرق الأوسط، وذلك عبر رقمنة العادات المالية بشكل مبتكر، والاستفادة من ثلاثية (البيانات والاحتياج والسلوك المالي) لخلق أثر مالي مستدام، حيث لا يحتفظ أكثر من 70 % من سكان المملكة، بأي مبالغ ادخار للطوارئ، في حين يقوم فقط 1.6 % من الأسر بالادخار على أساس منتظم.
عوائق مجموعات الادخار
وأكد نايف أبوصيده، المؤسس لهكبه، فخره بثقة مؤسستين ماليتين قويتين (جلوبال فنتشر و أديتوم) ليكونا مستثمرين رئيسيين في هكبه، وإيمانهم ومشاركتهم نفس الرؤية والقيم والطموح لتطوير قطاع الادخار المالي والفرص الكامنة فيه.، كأحد محاور برنامج تطوير القطاع المالي وجزء من أهداف رؤية 2030.
وأشار إلى أن المنصة لديها التصميم لتكون عامل رئيس لدعم هذا الهدف من خلال الشراكات والمزيد من الخيارات الادخارية للعملاء سواء من الموظفين، الطلاب، العاملون لحسابهم، ربات البيوت وغيرهم بما يلائم أهدافهم ويحقق أثراً اجتماعياً واضحاً.
ورأت نور سويد، الشريك الإداري في جلوبال فنتشر، إنه على الرغم من أن مجموعات الادخار (الجمعيات)، تشكل أحد أهم أشكال التعاون المالي للأفراد غير المخدومين بنكياً في الاقتصاديات الناشئة، فإنه لا تزال هناك العديد من العوائق والصعوبات تواجه المستخدمين وتصعب تجربتهم.
وأوضحت أن تلك العوائق تشمل عدم الكفاءة في تحديد أو إدارة مجموعات الادخار، وانعدام الشفافية، وغياب الحلول المالية المرنة أو الانتظام في الدفع، مؤكدة دور هكبه المهم في رقمنة سوق حجمه يتجاوز22.5 مليار ريال (6 مليار دولار) سنوياً في المملكة، وكذلك المنطقة ككل.
حلول قائمة على التقنية
وأكد لاشلان هيوز، رئيس صندوق أديتوم للاستثمار الجريء، سعي الصندوق لرفع الشمول المالي في المنطقة، موضحا أن هكبه ستمكن ملايين المستخدمين من تحقيق أهداف ادخارهم.
وأضاف أن أديتوم تستثمر في الشركات الناشئة ذات فرص النمو العالية جداً والتي تتصدى لمشكلات بحلول قائمة على التقنية، بمعالجة أحد أهم التحديات التي تواجه القطاع المالي في الخليج وهو الشمول المالي والادخار، ونتطلع بحماس لما سوف تجلبه هذه الشراكة من تطورات قادمة ونمو.
